Instytucje obowiązane, czyli po nitce do kłębka

Instytucje obowiązane, czyli po nitce do kłębka

Temat RODO przycichł, za to co raz częściej można natrafić na interpretacje przepisów ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (zwanej potocznie „ustawą pralniczą”). Jednym z poruszanych tematów jest np. kwestia podmiotów objętych ustawą, czyli tak zwanych „instytucji obowiązanych”, które zostały wymienione w przytoczonej ustawie.
Oceniając, czy przedsiębiorca jest instytucją obowiązaną, należy zwrócić szczególną uwagę na brzmienie art.  2. 1. 1) ustawy, gdzie wg definicji „instytucjami obowiązanymi są:  banki krajowe, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe”. Sięgając do prawa bankowego, w art. 4.1 7) czytam, że  instytucja finansowa, to taka, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 26 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych  i jest nią  „przedsiębiorstwo inne niż instytucja (finansowa), którego podstawową działalnością jest nabywanie pakietów akcji lub wykonywanie co najmniej jednego spośród rodzajów działalności wymienionych w pkt 2–12 i pkt 15 załącznika I do dyrektywy 2013/36/UE”.  Po lekturze załącznika już wiem, że będzie to działalność taka, jak: udzielanie kredytów, finansowanie transakcji handlowych (w tym forfeiting), leasing finansowy, usługi płatnicze, wydawanie innych środków płatności i administrowanie nimi (np. czeków podróżnych i czeków bankierskich), o ile działalność ta nie jest objęta „usługami płatniczymi”, gwarancje i zobowiązania, obrót na własny rachunek lub na rachunek klienta:  instrumentami rynku pieniężnego, dewizami, opcjami i terminowymi umowami na instrumenty finansowe typu „futures”, instrumentami stopy procentowej i wymiany walutowej lub zbywalnymi papierami wartościowymi, uczestniczenie w emisji papierów wartościowych i świadczenie usług związanych z taką emisją, doradztwo dla przedsiębiorstw gospodarczych w zakresie struktury kapitałowej, strategii przemysłowej i kwestii z nimi związanych, jak również doradztwo i usługi dotyczące łączenia się oraz nabywania przedsiębiorstw gospodarczych, pośrednictwo na rynku pieniężnym, zarządzanie portfelem i doradztwo inwestycyjne, przechowywanie i administrowanie papierami wartościowymi oraz emisja pieniądza elektronicznego. 

Drugim, często poruszanym tematem jest kwestia zgodności ustawy pralniczej z RODO. Spotkałam się  z opinią, że instytucje obowiązane nie mogą kopiować dokumentów tożsamości, bo jest to  niezgodne z przepisami o ochronie danych osobowych. Tym, którzy stoją na takim stanowisku polecam zapoznanie się  z  brzmieniem art. 34. 4. ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy,  które wyraźnie wskazuje, że instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości klienta i osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz sporządzać ich kopie.

ps. tak, wiem, niektórzy nie będą mogli zasnąć po tym wpisie…

update: spokojnych snów i miłego weekendu : )

Joanna Grynfelder

Może Ci się również spodoba

45 komentarzy

  1. Santoscox pisze:

    UPDATE: Cryptocurrency Investing Strategy – Q2 2019. Receive passive income of $ 7,000 per month: http://www.lookweb.it/investbitcoin93291

  2. Kevintracy pisze:

    Invest in mining cryptocurrency $ 5000 once and get passive income of $ 7000 per month: https://aaa.moda/investbitcoin17087

  3. MarcusTotte pisze:

    How to invest in bitcoins $ 5000 – get a return of up to 2000%: http://www.best-gyousei.com/rank.cgi?mode=link&id=1649&url=https://vk.cc/9iSaPJ

  4. Evgeniyhaush pisze:

    About Lootbits

    Lootbits.io is an innovative combination of games and rewards.
    We reward you for spending time on our platform. Joining and playing is completely free. We do not require any deposits or payments. This is what separates us from gambling sites as you will not lose any Bitcoins on Lootbits!

    You get rewarded by opening loot boxes. Each box has something interesting hidden inside. Sometimes it is xp points, more gems, collectible badges and other items. And the best part is that often you can find real Bitcoins which are immediately added to your balance!

    Even if you run out of gems required to open boxes, we give more for free every hour! ALso, you can invite people, complete offers and play additional games to get even more gems and continue opening boxes until you reach your payout! Information on the website

  5. Waltervox pisze:

    UPDATE: Cryptocurrency Investing Strategy – Q2 2019. Receive passive income of $ 7,000 per month: http://asahikawa-s.com/cgi/yomi-db/rank.cgi?mode=link&id=3790&url=https://vk.cc/9iSaPJ

  6. Clintonpyday pisze:

    If you invested $1,000 in bitcoin in 2011, now you have $4 million: http://goto.iamaws.com/bitcoininvest56527

  7. Santoscox pisze:

    Invest $ 5,000 in cryptocurrency once and get $ 7,000 passive income per month: https://www.art-center.ru/goto.php?id=90&url=https://vk.cc/9iSaPJ

  8. MiguelFox pisze:

    If you invested $1,000 in bitcoin in 2011, now you have $4 million: http://www.oxford-mission.org/cgi-bin/anonymous/redirect.cgi?url=https://vk.cc/9iSaPJ

  9. Keithabise pisze:

    Invest in mining cryptocurrency $ 5000 once and get passive income of $ 7000 per month: http://bpk-salt.ru/redirect.html?link=https://vk.cc/9iSaPJ

  10. Kevintracy pisze:

    Invest in mining cryptocurrency $ 5000 once and get passive income of $ 7000 per month: http://www.cutelatina.com/cgi-bin/autorank/out.cgi?id=tifflee&url=https://vk.cc/9iSaPJ

  11. Keithabise pisze:

    Sexy girls for the night in your town: http://www.click-chann.com/link.php?url=https://vk.cc/9hUq5L

  12. gruzKit pisze:

    http://refgruz.ru – манипулятор 5 тонн аренда – подробнее на сайте аренды манинипуляторовhttp://refgruz.ru – refgruz.ru

  13. RonaldTOrgo pisze:

    финансовая грамотность

    финансовая грамотность

  14. Jamesbet pisze:

    пункты приема металлолома в москве

    прием лома москва

  15. BruceGax pisze:

    пассивный доход

    пассивный доход

  16. JamesPah pisze:

    финансовая грамотность

    личный финансовый план

  17. Jeffreybaphy pisze:

    фаст моторс отзывы

    фаст моторс отзывы

  18. ecoKit pisze:

    http://ecowestplus.ru/Skvazhiny.html – скважины вода бурение область

  19. Keithabise pisze:

    The best girls for sex in your town: http://hongdouwang.com/home/link.php?url=https://vk.cc/9hUq5L

  20. Santoscox pisze:

    Enter to win an iPhone XS Max & AirPods in this free giveaway: http://ttree.co/winiphonex43018

  21. Clintonpyday pisze:

    Now’s your chance to win a free iPhone X: https://www.2mm.ru/go.php?https://vk.cc/9hFGzh

  22. MarcusTotte pisze:

    How to invest in bitcoins in 2019 and receive passive income of $ 7,000 per month: http://corta.co/INVESTINBITCOIN26605

  23. Kevintracy pisze:

    How to invest in bitcoins in 2019 and receive passive income of $ 7,000 per month: http://corta.co/INVESTINBITCOIN28924

  24. Santoscox pisze:

    Beautiful girls for sex in your city: http://corta.co/adultdatingincity79570

  25. MiguelFox pisze:

    The best women for sex in your town: http://www.vkvi.net/adultdatingincity82377

  26. Waltervox pisze:

    The best girls for sex in your town: http://to.ht/adultdatingincity48957

  27. MarcusTotte pisze:

    Meet sexy girls in your city: https://aaa.moda/adultdatingincity84965

  28. Jeffreyvioth pisze:

    Find yourself a girl for the night in your city: https://lil.ink/adultdatingincity63953

  29. MarcusTotte pisze:

    You win iphone X – Apple Community: http://webhop.se/winiphone28337

  30. Waltervox pisze:

    Win an iPhone X | Free Competitions: http://corta.co/winiphone86644

  31. Santoscox pisze:

    iPhone XS Giveaway Contest – Enter to Win an iPhone XS Free: http://www.vkvi.net/winiphone10441

  32. Keithabise pisze:

    Iphone X Giveaway! Win iPhone for free: http://webhop.se/winiphone28337

  33. MiguelFox pisze:

    Now’s your chance to win a free iPhone X: https://lil.ink/winiphone14016

  34. MiguelFox pisze:

    Invest $ 5,000 in Bitcoin mining once and get $ 7,000 passive income per month: http://www.abcagency.se/cryptoinvest50472

  35. Keithabise pisze:

    If you invested $1,000 in bitcoin in 2011, now you have $4 million: https://lil.ink/cryptoinvest32549

  36. Kevintracy pisze:

    Invest $ 5,000 in Bitcoin once and get $ 7,000 passive income per month: http://to.ht/cryptoinvest74014

  37. Santoscox pisze:

    How to invest in bitcoins in 2019 and receive passive income of $ 7,000 per month: http://www.vkvi.net/investcrypto77645

  38. Kevintracy pisze:

    How to invest in bitcoins $ 5000 – get a return of up to 2000%: https://lil.ink/investcrypto72060

  39. Danielgaf pisze:

    Investeer eenmaal $ 5.000 in Bitcoin en ontvang $ 7.000 passief inkomen per maand: https://lil.ink/investcrypto50233

  40. MiguelFox pisze:

    Investieren Sie einmalig 5.000 USD in Kryptowahrung und erhalten Sie ein passives Einkommen von 7.000 USD pro Monat: http://www.abcagency.se/investcrypto89369

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany.