Instytucje obowiązane, czyli po nitce do kłębka

Instytucje obowiązane, czyli po nitce do kłębka

Temat RODO przycichł, za to co raz częściej można natrafić na interpretacje przepisów ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (zwanej potocznie „ustawą pralniczą”). Jednym z poruszanych tematów jest np. kwestia podmiotów objętych ustawą, czyli tak zwanych „instytucji obowiązanych”, które zostały wymienione w przytoczonej ustawie.
Oceniając, czy przedsiębiorca jest instytucją obowiązaną, należy zwrócić szczególną uwagę na brzmienie art.  2. 1. 1) ustawy, gdzie wg definicji „instytucjami obowiązanymi są:  banki krajowe, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe”. Sięgając do prawa bankowego, w art. 4.1 7) czytam, że  instytucja finansowa, to taka, o której mowa w art. 4 ust. 1 pkt 26 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych  i jest nią  „przedsiębiorstwo inne niż instytucja (finansowa), którego podstawową działalnością jest nabywanie pakietów akcji lub wykonywanie co najmniej jednego spośród rodzajów działalności wymienionych w pkt 2–12 i pkt 15 załącznika I do dyrektywy 2013/36/UE”.  Po lekturze załącznika już wiem, że będzie to działalność taka, jak: udzielanie kredytów, finansowanie transakcji handlowych (w tym forfeiting), leasing finansowy, usługi płatnicze, wydawanie innych środków płatności i administrowanie nimi (np. czeków podróżnych i czeków bankierskich), o ile działalność ta nie jest objęta „usługami płatniczymi”, gwarancje i zobowiązania, obrót na własny rachunek lub na rachunek klienta:  instrumentami rynku pieniężnego, dewizami, opcjami i terminowymi umowami na instrumenty finansowe typu „futures”, instrumentami stopy procentowej i wymiany walutowej lub zbywalnymi papierami wartościowymi, uczestniczenie w emisji papierów wartościowych i świadczenie usług związanych z taką emisją, doradztwo dla przedsiębiorstw gospodarczych w zakresie struktury kapitałowej, strategii przemysłowej i kwestii z nimi związanych, jak również doradztwo i usługi dotyczące łączenia się oraz nabywania przedsiębiorstw gospodarczych, pośrednictwo na rynku pieniężnym, zarządzanie portfelem i doradztwo inwestycyjne, przechowywanie i administrowanie papierami wartościowymi oraz emisja pieniądza elektronicznego. 

Drugim, często poruszanym tematem jest kwestia zgodności ustawy pralniczej z RODO. Spotkałam się  z opinią, że instytucje obowiązane nie mogą kopiować dokumentów tożsamości, bo jest to  niezgodne z przepisami o ochronie danych osobowych. Tym, którzy stoją na takim stanowisku polecam zapoznanie się  z  brzmieniem art. 34. 4. ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy,  które wyraźnie wskazuje, że instytucje obowiązane na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego mogą przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości klienta i osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz sporządzać ich kopie.

ps. tak, wiem, niektórzy nie będą mogli zasnąć po tym wpisie…

update: spokojnych snów i miłego weekendu : )

Joanna Grynfelder

Może Ci się również spodoba

47 komentarzy

  1. IsmaelZem pisze:

    Kannabiksen investointi teollisuudelle kypsyy: http://go-4.net/ebb1

  2. Josephmal pisze:

    Investiere Cannabis in Kalifornien: http://go-4.net/eEaF

  3. RobertPhype pisze:

    Hoe te beleggen in marihuana $ 5.000 voorraden 2019: https://chogoon.com/srt/uxhwv

  4. IsmaelZem pisze:

    Pitaisiko investoida Marihuanan osakkeisiin – BEST Cannabis Stocks: http://v.ht/PvpHFz

  5. RobertPhype pisze:

    Investissez 5 000 dollars une fois dans les mines de bitcoins et gagnez 7 000 dollars de revenus passifs par mois: https://is.gd/5F4mk6

  6. IsmaelZem pisze:

    Wie konnen Sie 2019 in Bitcoins investieren und ein passives Einkommen von 7.000 USD pro Monat erzielen?: https://shr.name/yYqFR

  7. IsmaelZem pisze:

    Cryptocurrency Trading & Investing-Strategie fur 2019. Erhalten Sie ein passives Einkommen von 7.000 USD pro Monat: http://isronparkma.tk/138c

  8. Frankacemo pisze:

    Stratégie de négociation et d’investissement dans les cryptomonnaies pour 2019. Recevez un revenu passif de 7 000 USD par mois: http://cutt.us/A6it8l9

  9. LouisEralp pisze:

    Invest in mining cryptocurrency $ 15000 once and get passive income of $ 70000 per month: http://v.ht/MWaimdu

  10. BruceNax pisze:

    Investieren Sie einmalig 5.000 USD in Bitcoin und erhalten Sie ein passives Einkommen von 7.000 USD pro Monat: http://arresoti.ga/lzsht

  11. Frankacemo pisze:

    MISE ГЂ JOUR: StratГ©gie d’investissement dans les cryptomonnaie – T2 2019. Recevez un revenu passif de 7 000 $ par mois: http://cutt.us/8WShVhaAl5

  12. LouisEralp pisze:

    Invest $ 15,000 in Bitcoin mining once and get $ 70,000 passive income per month: http://go-4.net/eSVR

  13. BruceNax pisze:

    Cryptocurrency Trading & Investing-Strategie fur 2019. Erhalten Sie ein passives Einkommen von 7.000 USD pro Monat: http://v.ht/mqzJhU8

  14. Frankacemo pisze:

    Les meilleures filles pour le sexe dans votre ville: http://xurl.es/krsuw

  15. BruceNax pisze:

    Sexy Girls fur die Nacht in deiner Stadt: http://xurl.es/gpsc9

  16. BruceNax pisze:

    Sexy Girls fur die Nacht in deiner Stadt: http://xurl.es/aam57

  17. Frankacemo pisze:

    Belles Filles Pour Le Sexe Dans Votre Ville: http://xurl.es/q86vl

  18. LouisEralp pisze:

    Sexy girls for the night in your town: http://xurl.es/t1vhg

  19. LouisEralp pisze:

    The best women for sex in your town: http://xurl.es/9gogn

  20. Frankacemo pisze:

    Les meilleures femmes pour le sexe dans votre ville: http://xurl.es/klwlk

  21. BruceNax pisze:

    Die besten Girls fur Sex in deiner Stadt: http://xurl.es/mtnyu

  22. Matgorm pisze:

    Online Viagra Quality Buy Now Worldwide Isotretinoin Shop cialis Cytotec5mg On Sale Stendra Tablet Australia Cod Accepted Long Beach Controindicazioni Cialis

  23. Frankacemo pisze:

    Rencontrez des filles sexy dans votre ville: http://xurl.es/p8ked

  24. Find yourself a girl for the night in your city http://soo.gd/Ga8ez4R pisze:

    The best women for sex in your town: http://xurl.es/c3e2b

  25. LouisEralp pisze:

    Beautiful girls for sex in your city AU: http://soo.gd/Eg1UkK

  26. BruceNax pisze:

    Sexy Girls fur die Nacht in deiner Stadt: http://soo.gd/rAA2r

  27. Frankacemo pisze:

    Trouvez-vous une fille pour la nuit dans votre ville: http://xurl.es/6uwt7

  28. BruceNax pisze:

    Triff sexy Girls in deiner Stadt: http://xurl.es/yr9zg

  29. Josephmal pisze:

    The best girls for sex in your town Canada: http://soo.gd/Oq3c43e

  30. The best women for sex in your town http://xurl.es/h0cyw pisze:

    Beautiful women for sex in your town: http://xurl.es/0du38

  31. Keithabise pisze:

    Find yourself a girl for the night in your city UK: http://xurl.es/zlhmh

  32. Scottvet pisze:

    Beautiful women for sex in your town: http://xurl.es/spdtx

  33. Waltervox pisze:

    Beautiful women for sex in your town Canada: http://xurl.es/lmak7

  34. RaleighTig pisze:

    Hey. I’m Jennifer Lopez, I’m sorry to bother you.
    Is no time to explain what is happening, but I urgently need $ 750 in Bitcoins.
    I have money but they are on Paypal’s wallet and I need it in Bitcoins for an hour, urgently.
    I offer you an exchange, you are now throwing me $ 750 on a bitcoin wallet 1CUy8HNo6vebvyGaBQuEdDtv5LSkibKGE3 and I will give you a $ 8,000 PayPal transfer as soon as I receive your transfer.
    As your money comes, I will immediately email you to clarify your details.
    I am ready to pay $ 8000 for your service without a hitch immediately after your $ 750 goes into my Bitcoin wallet.
    Just please send money during this hour. My bitcoin wallet 1CUy8HNo6vebvyGaBQuEdDtv5LSkibKGE3 I need $ 750.

  35. BernardWef pisze:

    Hey. I’m Jennifer Lopez, I’m sorry to bother you.
    Is no time to explain what is happening, but I urgently need $ 750 in Bitcoins.
    I have money but they are on Paypal’s wallet and I need it in Bitcoins for an hour, urgently.
    I offer you an exchange, you are now throwing me $ 750 on a bitcoin wallet 1CUy8HNo6vebvyGaBQuEdDtv5LSkibKGE3 and I will give you a $ 8,000 PayPal transfer as soon as I receive your transfer.
    As your money comes, I will immediately email you to clarify your details.
    I am ready to pay $ 8000 for your service without a hitch immediately after your $ 750 goes into my Bitcoin wallet.
    Just please send money during this hour. My bitcoin wallet 1CUy8HNo6vebvyGaBQuEdDtv5LSkibKGE3 I need $ 750.

  36. Jeffreyvioth pisze:

    Moxie CBD Gummies: http://jnl.io/qwe42946

  37. Santoscox pisze:

    Invest $ 15,000 in cryptocurrency once and get $ 70,000 passive income per month: https://is.gd/NgTFHF

  38. LouisEralp pisze:

    Cryptocurrency Trading & Investing Strategy for 2019. Receive passive income of $ 70,000 per month: http://v.ht/9nsLR

  39. Keithabise pisze:

    Invest $ 15,000 in Bitcoin mining once and get $ 70,000 passive income per month: https://is.gd/kiRGkF

  40. Scottvet pisze:

    UPDATE: Cryptocurrency Investing Strategy – Q2 2019. Receive passive income of $ 70,000 per month: http://cutt.us/u4Fzl8Hb3

  41. Scottvet pisze:

    How to invest in bitcoins $ 15000 – get a return of up to 2000%: http://cutt.us/QiX6EDj

  42. LouisEralp pisze:

    Invest $ 15,000 in Bitcoin once and get $ 70,000 passive income per month: http://v.ht/OFcf0d

  43. Santoscox pisze:

    Passives Einkommen fГјr die Deutschen ab 15.000 US-Dollar pro Woche: http://eb.by/ZTEP

  44. Keithabise pisze:

    Nur fГјr die Deutschen. So investieren Sie 10.000 US-Dollar und verdienen 1.500.000 US-Dollar dafГјr: http://eb.by/ZcXW

  45. Scottvet pisze:

    Wenn Sie Deutscher sind, erhalten Sie ein passives Einkommen von 15.000 USD pro Woche: http://xurl.es/k35v8

  46. LouisEralp pisze:

    Passives Einkommen von 15.000 USD, wenn Sie aus Deutschland kommen: http://xurl.es/3vwh6

  47. Scottvet pisze:

    Bitcoin Investment Deutschland: http://xurl.es/86anh

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany.